一、金融系统反腐倡廉建设的重要性

　　重拳反腐倡廉重塑了我国金融系统自我净化、自我完善的非凡勇气。金融系统的从业人员应该牢记党的两个历史使命，全面落实党风党建责任制，促进自身的廉洁自律意识，增强拒腐防变能力。金融系统的腐败是指领导和从业人员在经济活动和经营管理中，利用自己手中掌握的权利和资金违反国家法律法规为自己谋私利。腐败问题越严重，所产生的社会影响和危害也就越大，金融系统的腐败现象极大程度地破坏了社会主义经济建设的稳定。

　　总结历史的经验教训，可以从以下四个方面来认识和理解：第一，这是保持经济平稳较快发展的必然要求。加强金融业反腐倡廉建设，不仅是要保持金融业的繁荣稳定，更重要的是为了维护经济又好又快发展的大好局面。第二，这是促进社会和谐稳定的重要基础。金融业面向全社会，涉及千家万户。同时，金融业属于高风险行业，金融风险突发性强、危害性大，不仅危及国家经济安全，而且影响社会和谐稳定。

　　其三，这是促进金融机构健康发展的有力保障。其四，这是加强党风廉政建设和反腐败工作的重要内容。

　　近年来，随着经济形势下行，外部各种矛盾和压力持续向银行业传导，诱发银行业内部违法违规问题逐渐暴露，银行业案件风险与日俱增。金融从业人员被追究刑事责任的报道屡见报端，个别机构甚至发生惊天大案，一度成为引起公众广泛关注的社会焦点，不仅挑战银行的经济效益，也直接对银行的声誉带来重大影响。个别金融机构大面积暴露出历史沉积案件风险，不难看出金融领域违法犯罪、腐败滋生的问题依然易发，不收敛、不收手的现象依然突出，防范化解重大金融风险任务依然艰巨，绝不能够掉以轻心、麻痹大意。在此背景下，金融系统反腐倡廉建设的必要性已显而易见，各级政府和监管机构的关注打击力度持续加大。

　　二、如何加强内控合规管理有效性

　　要建立制度健全的内控合规的管理体系，一是强化监督检查。监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力工具，只有加强监督检查，推动尽职监督，保持案防高压态势，严控各类案件发生，从而不断提高内控合规管理水平。不断夯实案防管理制度基础，聚焦案件风险高发领域和薄弱环节，积极开展案件风险排查，及时防堵经营管理漏洞。二是实现检查、整改、问责闭环管理。实现内部检查的一体化，谁检查谁负责，有问题必整改，违规必问责。每项检查工作以最终完成问题整改及问责工作为结点，问责工作是整改完成的一个重要环节。问题整改工作遵循主动整改原则、追本溯源原则、 双重整改原则、主动整改原则。牢固树立整改的自觉意识，主动承担整改职责，在发现问题后及时采取措施、运用多种手段快速解决问题，最大化的降低最终风险。三是加强考核，通过考核奖惩，加大合规管理在考核中的力度和比重，强化考核成果运用，充分发挥考核的导向作用，提升内控合规管理的工作质量。在此基础上，进一步加大内部控制评价结果、合规管理和风险控制效果在整个综合绩效考核中的比重，进而增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，以利益分配机制引导主动合规，做到过程与结果并重。同时要建立正向激励机制，可以组织开展合规管理建设先进典型的评选活动，树立一批合规管理先进典型，使合规管理学有榜样，做有方向，赶有目标。另一方面，面对违规问题，加大惩治力度，使银行职员想为而不敢为、不愿为、不能为。这样，通过建立完善的考核奖惩机制，从而促进银行合规管理水平的有效提升。四是提高重视程度。深刻理解内控合规管理工作的重大意义，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，坚持前瞻性思维与大局观，强化工作统筹，将“当下改”与“长久立改”举措相结合，持续提升防范化解重大风险能力，保障经营发展取得新成效。提高政治站位与风险意识，带头合规、率先垂范，明晰任务分工，各项工作务必做到有人落实、有人跟踪、有人检验，确保工作取得实效。

　　三、加强合规文化建设，为金融系统反腐倡廉建设保驾护航

　　一是开展制度内嵌系列宣讲。建立常态化内控制度学习机制，定期组织各岗位人员自学内外部相关制度；对银行相关制度关键内容进行培训，确保各岗位员工掌握到位。通过制度宣讲内嵌，让全体员工达到学深、学透、会用的成效，不断营造良好合规文化，打造过硬队伍，夯实内控根基。

　　二是大力开展合规文化建设活动。定期推进合规培训工作，精进关键岗位人员合规审慎素质，主要内容包括：反洗钱、消保、案防、内部控制、制度管理、合同法务等方面的定期培训日常内控合规管理各项环节。组织各层级员工定期学习商业银行法、银监法、审慎经营规则等监管关注的外部法律法规，开展内部规章制度与实际操作流程系列培训，并对各岗位人员学习效果进行测评，使得制度内化于心、外化于形。根据日常工作内控合规关键环节注意事项，录制内控合规小课堂视频，定期分享。

　　三是组织员工共读一本书《员工之责与银行之过》（银行从业人员必须远离的50个法律禁区）。结合工作中的风险点、违规案例深入剖析，以案示警、以案为戒，使员工守牢合规底线，切实营造“人人讲合规，处处显合规，岗岗重合规”的合规文化环境。组织开展心得体会、主题征文、演讲比赛等活动。

　　四是开展“以案为鉴警钟长鸣”风险警示教育讲座。组织开展“以案为鉴 警钟长鸣”风险警示教育讲座，邀请法律专业人士通过现行法律规定及真实的业内案例，深刻剖析案件产生的原因及危害，以案明纪、以案释法，使员工充分认识到违法违规的严重性和危害性。

　　五是在日常管理工作中，及时下发《合规提示》，警示各级员工以此为戒，牢固树立合规风险意识，严格履行行内制度和审批流程，严防操作风险，践行“从严治行，重塑基础”精神，不断强化关键岗位人员合规审慎素质。