内控合规管理是银行立身之本、发展之基。近年来，天津滨海农商银行围绕“合规银行、智慧银行、价值银行”建设，坚持 “谋发展、抓管理、促落实”，认真落实监管要求，持续提升合规经营内生动力，以专项检查为抓手，将补短板、强弱项与建立内控合规长效机制、厚植合规文化相结合，扎实推进“内控合规管理建设年”活动取得实效，筑牢高质量发展根基。截至2022年5月末，该行资产总额2196.48亿元，负债总额2068.40亿元，保持了稳中进、进中强的发展态势。

　　强化党建引领，高站位组织推动。扎实推进“内控合规管理建设年”活动是坚定发展定力、夯实发展基础、防范化解风险的基础性工程，必须从顶层设计上抓实抓牢。该行成立了由党委书记、董事长任组长的工作领导小组，并相应成立9个工作组，负责建设年活动的督导与推动工作。各部室、各经营机构严格落实“一把手”负责制，成立相应工作专班，确保责任落实到位。聚焦问题整改，印发《实施方案》，层层压实责任，落实落细各项工作任务。今年以来，该行实施了 “三个风险合规治理专项行动”组合拳，其中“内控合规管理建设年”活动作为重中之重，与经营风险源头治理和“梳理规章制度、完善流程架构、推进合规经营”专项整治统筹推动，系统施治，并将活动落实情况纳入全面从严治党主体责任考核重点内容，以考核倒逼责任落实。

　　“以查促改”，补短板强弱项。该行坚持问题导向，精准开展屡查屡犯专项治理，分阶段对2017年以来专项治理发现的存量问题和整改情况，进行逐条分析与梳理，确定屡查屡犯问题范围并建立台账，细化检查要点240余条，组织全行各单位开展全面自查。总行成立检查组，对分支机构开展现场检查，做到即查即改，防堵漏洞，形成整改落实双线跟进机制，各类屡查屡犯问题发生率显著降低。聚焦信贷业务开展“贷款三查”专项检查，抽调业务骨干进行“会诊”，深入剖析问题成因，从体制机制、内控管理流程及系统建设上提出建设性建议与整改措施，进一步提升合规精细化管理水平。

　　“以查促学”，营造浓厚合规氛围。该行通过形式灵活、内容丰富的教育活动，积极宣传内控合规文化，将内控合规管理建设年的重要意义和工作要求与党史学习教育、清廉滨农、迎盛会等活动相融合，在全行营造“合规人人学，人人学合规”的浓厚氛围。每日跟踪监管动态、处罚信息、新法新规，编制内控合规要闻速递，完善检查要点。结合金融风险热点、同业违规案件，以及经营发展中的问题和痛点，将内外部违规案例汇编成册，组织全行干部员工学习，深入剖析、以案为戒，反思案件发生的根源，强化全员合规意识。针对检查发现问题，建立常态化警示教育机制，组织客户经理等一线员工定期开展警示教育，深刻剖析问题成因，深入解读违规风险，以身边事教育身边人，持续发挥案例的警示教育作用。

　　“以查促建”，开展“合规银行1.0”工程。通过对规章制度、业务流程、运行机制、信息系统等进行全面、持续优化或再造，践行“管理制度化、制度流程化、流程明白化”的建设要求，打通内控合规管理的“最后一公里”，真正将内控合规管理渗透到业务操作的各环节。

　　在制度管理方面，坚持用制度管根本管长远，健全制度起草、会签、审查、印发、执行全流程、后评价全生命周期的管理机制，加强制度文件“立、改、废”动态管理，定期开展制度评估，形成“制定-评估-完善”的良性循环，确保制度健全性、时效性和可操作性，两年来，共修订完善各类规范性制度文件250余个。

　　在流程梳理方面，对所有现行制度按照“一图两表”（即流程图、流程环节操作说明及风控措施表）进行流程化梳理，明确流程中各部门、岗位的职责和各环节重要操作风险点。截至目前，共制定流程图287个，制定风险控制措施1799个，制度的可操作性和可执行性大幅提升。与此同时，为推进流程标准化、程序化和简单化，该行组织全行对业务产品、管理流程进行全面梳理，提炼操作要求和注意要点，制作《流程合规明白纸》，将其作为业务、产品和管理过程中的执行标准。

　　在授权控制方面，进一步规范授权管理，建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权，并及时动态调整，做到有权必有责、权责相匹配。组织开展优化完善全行员工岗位说明书工作，突出操作标准，细化岗位职责，厘清职责边界，实现全行各业务条线全覆盖，推进合规理念入脑入心，合规履职到岗到人。

　　下一步，该行将持续深化““三个风险合规治理专项行动”，通过强队伍、强合规、强内控，确保银行稳健发展。